به گزارش گروه رسانه‌ای شرق، پلیس فتا با انتشار سندی با عنوان «الزامات انتظامی و امنیتی صرافی‌های ارز دیجیتال»، چارچوبی جامع برای سامان‌دهی فعالیت صرافی‌های رمزارزی در ایران تدوین کرده است. هدف اصلی این سند، تأمین امنیت کاربران، شفافیت مالی و مقابله با جرایم سایبری در بازار ارزهای دیجیتال عنوان شده است.
این سند در حالی منتشر شده که کاربران و فعالان بازار کریپتو در ایران همچنان با چالش‌هایی نظیر نبود قانون‌گذاری یکپارچه، ناامنی سرمایه‌گذاری و فقدان مجوزهای رسمی مواجه هستند. پلیس فتا با ارائه این الزامات تلاش دارد تا نقش نظارتی خود را در نبود قانون جامع، پررنگ‌تر ایفا کند.
آیا صرافی‌های مورد تأیید پلیس فتا معرفی شده‌اند؟
پلیس فتا به‌عنوان نهاد مسئول مبارزه با جرایم سایبری در کشور، تاکنون هیچ فهرست رسمی از صرافی‌های تأییدشده منتشر نکرده است. با این حال، انتشار این سند به معنای آن است که فعالیت در چهارچوب آن می‌تواند مبنای عمل برای صرافی‌هایی باشد که قصد دارند به رسمیت شناخته شوند.
این سند شامل پنج بخش اصلی است که در ادامه به تفصیل آن‌ها پرداخته‌ایم:
۱. الزامات مدیریتی
پلیس فتا تأکید کرده که صرافی‌ها باید در قالب شخصیت حقوقی و به‌صورت تضامنی ثبت شوند. این ساختار به‌گونه‌ای است که تمامی اعضای هیئت‌مدیره در برابر تخلفات، مسئولیت مشترک دارند.
همچنین مدیران صرافی باید فاقد سوء‌پیشینه کیفری یا حقوقی باشند و از نظر اعتباری، در طبقه «کم‌ریسک» قرار گیرند. هرگونه تغییر در هیئت‌مدیره یا اساسنامه شرکت نیز باید به‌صورت رسمی به پلیس فتا اطلاع داده شود.
۲. الزامات حساب ریالی-رمزارزی
در این بخش، استفاده از حساب‌های بانکی شرکتی الزامی و استفاده از حساب‌های شخصی یا ارزی ممنوع اعلام شده است. این الزام به‌منظور شفاف‌سازی جریان مالی و مقابله با پولشویی وضع شده است.
نکته قابل‌توجه، الزام صرافی‌ها به نگهداری اطلاعات تراکنش‌های کاربران به‌مدت حداقل ۱۰ سال است؛ مسئولیتی سنگین که نیازمند زیرساخت‌های فنی و امنیتی پیشرفته است.
۳. الزامات احراز هویت کاربران
پلیس فتا خواستار احراز هویت دقیق و چندمرحله‌ای کاربران شده است. صرافی‌ها موظف‌اند نام، کد ملی، شماره تلفن، تصویر کارت ملی، عکس سلفی یا ویدئوی تأیید هویت کاربران را دریافت و بررسی کنند.
در صورت وجود نقص در فرآیند احراز هویت، صرافی باید بلافاصله دسترسی کاربر را محدود کند تا از وقوع تخلف جلوگیری شود.
۴. الزامات امنیتی بستر تبادل
صرافی‌ها باید بودجه مشخصی را برای امنیت سایبری پلتفرم اختصاص دهند و هر شش ماه یک‌بار، توسط شرکت‌های ارزیاب مورد تأیید فتا، تست نفوذپذیری انجام دهند.
علاوه بر این، اطلاعات حساس کاربران مانند شماره کارت، شماره شبا، کد ملی و رمز عبور باید با استانداردهای رمزنگاری قوی محافظت شود.
۵. الزامات انتظامی
مهم‌ترین بخش از الزامات انتظامی، ممنوعیت ارائه خدمات به اتباع خارجی و افراد زیر ۱۸ سال است؛ موضوعی که می‌تواند بازار برخی صرافی‌ها را به‌شدت محدود کند.
صرافی‌ها همچنین موظف‌اند اطلاعات کیف پول‌های گرم و سرد خود را در اختیار پلیس فتا قرار دهند و آمادگی کامل برای بازرسی‌های دوره‌ای این نهاد داشته باشند. در صورت تخلف، پلیس فتا می‌تواند با همکاری سامانه شاپرک، درگاه‌های پرداخت صرافی متخلف را مسدود کند.
ضرورت پایبندی در خرید رمز ارز
الزامات پلیس فتا را می‌توان پیش‌زمینه‌ای برای تنظیم‌گری رسمی در بازار رمزارز ایران دانست. صرافی‌هایی که در پی فعالیت بلندمدت و دریافت مجوزهای رسمی هستند، ناگزیرند این الزامات را رعایت کنند.
صرافی‌های ایرانی پیشرو در انطباق با الزامات پلیس فتا
فهرست رسمی از سوی پلیس فتا منتشر نشده، اما برخی صرافی‌های ایرانی در عمل تلاش کرده‌اند خود را با الزامات انتظامی و امنیتی منطبق کنند.
چند نکته مهم:
پیش از انتخاب صرافی برای خرید و فروش رمزارز، الزامات منتشرشده توسط پلیس فتا را مطالعه و عملکرد صرافی مورد نظر را با آن تطبیق دهید. امنیت سرمایه دیجیتال شما، بیش از هر چیز به انتخاب آگاهانه و دقیق صرافی بستگی دارد.
منبع: sharghdaily-1003451